¡Accede a Listas PLD ahora!

Protege tu empresa y cumple con las normativas de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. Obtén acceso a las listas más completas de personas y entidades sancionadas, incluyendo Listas PEPs, Negras, OFAC, FBI, y más.

¿Qué son las Listas PLD?

Las Listas PLD (Prevención de Lavado de Dinero) son herramientas utilizadas para cumplir con las normativas de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Estas listas incluyen individuos, entidades y países relacionados con actividades ilícitas, como el lavado de dinero o el financiamiento de actividades terroristas. En el ámbito financiero, especialmente en México y Latinoamérica, estas listas permiten identificar a personas y organizaciones que representan un riesgo.

Tipos de Listas PLD

1. Listas PEP (Personas Expuestas Políticamente):

   Estas listas incluyen a individuos que ocupan o han ocupado cargos públicos prominentes, así como a sus familiares y asociados cercanos. Las instituciones financieras deben realizar una debida diligencia intensificada con estas personas debido al mayor riesgo de corrupción y lavado de dinero.

2. Lista de Personas Bloqueadas:

   Incluye nombres de personas y entidades que tienen prohibido realizar transacciones financieras debido a su vinculación con actividades ilícitas. Es mantenida por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y se actualiza regularmente.

3. Listas del GAFI:
   • Lista Negra: Jurisdicciones de alto riesgo y no cooperantes que no han tomado medidas suficientes para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
   • Lista Gris: Jurisdicciones con deficiencias estratégicas que están trabajando para corregirlas con un plan de acción.

4. Lista OFAC:

   La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de los Estados Unidos mantiene una lista de personas y entidades con las que los ciudadanos estadounidenses tienen prohibido realizar transacciones. Esta lista incluye terroristas, narcotraficantes y otros actores ilícitos.

5. Lista CSNU:

   El Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (CSNU) mantiene listas de sanciones que incluyen individuos y entidades vinculados con el terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

6. Lista FBI:

   El Buró Federal de Investigaciones (FBI) de los Estados Unidos mantiene listas de personas buscadas por delitos graves, incluyendo terrorismo y lavado de dinero.

7. Lista 69-B SAT:

   Esta lista es mantenida por el Servicio de Administración Tributaria (SAT) de México e incluye a contribuyentes que emiten facturas falsas o realizan operaciones simuladas.

Empresas que Necesitan Listas PLD

Las empresas en México y Latinoamérica deben cumplir con la regulación vigente para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Esto incluye la obligación de conocer a sus clientes y asegurarse de que no estén vinculados a actividades ilícitas, utilizando Listas PLD.

Las empresas necesitan implementar políticas de KYC (Know Your Customer) y verificar sus bases de datos para prevenir vínculos con actividades ilegales, garantizando el cumplimiento de las regulaciones, como la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) en México. Además, cumplir con estos requisitos es crucial para la reputación y la relación de las empresas con entidades bancarias, inversionistas y reguladores.

• Instituciones Financieras: Bancos, SOFOM, sociedades de ahorro y crédito popular, casas de cambio, fintech.
• Empresas Fintech: Plataformas de préstamos entre pares (P2P), crowdfunding.
• Empresas de Seguros: Aseguradoras y reaseguradoras.
• Casas de Bolsa: Y otros intermediarios de valores.
• Entidades no Financieras con Actividades Vulnerables: Incluye empresas de bienes raíces, joyerías, comercializadoras de vehículos, despachos contables y notariales, casinos, entre otros.

Razones para Utilizar Listas PLD

• Cumplimiento Regulatorio: Para cumplir con las normativas legales y regulatorias establecidas por autoridades locales e internacionales.
• Reducción del Riesgo Reputacional: Asociarse con clientes involucrados en actividades ilícitas puede dañar la imagen de la empresa.
• Estabilidad Financiera: Evitar sanciones, multas y la posible pérdida de licencias para operar.
• Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo: Para asegurar que no se usen sus servicios con fines ilícitos.

Planes de Suscripción

Elige el plan que mejor se adapte a las necesidades de tu empresa para acceder a Listas PLD y Listas Negras.